> ## Content Index > Fetch the complete content index at: https://www.sheilamaceira.com/llms.txt > Use this file to discover other available public pages before exploring further. # One-Click Savings : de la conversion digitale à la performance métier réelle - URL: https://www.sheilamaceira.com/case-study-one-click-savings-fr/ - Published: 2026-08-25T11:30:00.000Z - Updated: 2026-09-16T14:22:08.000Z - Description: Un bon taux de conversion masquait un problème de performance plus profond : les clients ouvraient leur compte d’épargne mais peinaient ensuite à l’approvisionner. Une nouvelle lecture de la performance a déplacé l’attention de l’ouverture vers l’activation économique réelle. - Author: Sheila Maceira - Tags: Work, Work - FR **Contexte professionnel* : Lloyds Banking Group · Everyday Banking Platform · Transformation digitale · Royaume-Uni · 2023–2025* *Read in* [*English*](https://www.sheilamaceira.com/case-study-one-click-savings/)*.* > *Une bonne conversion digitale ne suffit pas. La vraie question est de savoir si le parcours produit effectivement le résultat métier pour lequel il a été conçu.* ### **Question** Mesurons-nous le bon résultat ? ## **Résumé** One-Click Savings semblait bien performer sur les indicateurs de conversion, mais les nouveaux clients avaient encore du mal à approvisionner leur compte après l’ouverture. J’ai piloté un diagnostic transverse qui a permis de déplacer la mesure de la simple ouverture vers l’activation économique réelle : comptes approvisionnés, valeur des dépôts et délai jusqu’au financement. Les interventions retenues ont amélioré l’approvisionnement et réduit la demande d’aide. Le dashboard a ensuite été pérennisé et la méthode étendue à d’autres parcours. --- ## **Le récit** Chez Lloyds, nous avions lancé One-Click Savings pour simplifier l’ouverture de comptes d’épargne dans un marché devenu très concurrentiel. Les premiers indicateurs étaient encourageants : le parcours fonctionnait mieux et les ouvertures progressaient. Mais le premier reporting du MVP faisait apparaître un signal contradictoire : davantage de nouveaux clients contactaient le Service Client parce qu’ils avaient réussi à ouvrir leur compte, mais rencontraient ensuite des difficultés pour l’approvisionner. Le parcours semblait donc convertir correctement sans nécessairement produire la valeur attendue. J’ai porté ce problème auprès du leadership Everyday Banking et obtenu une petite équipe transverse réunissant Customer Journey, Data, UX et expertise Savings. En rapprochant données digitales et retours clients, nous avons identifié une rupture entre l’ouverture du compte et son premier usage : le compte n’était pas immédiatement disponible et le transfert d’argent n’était pas suffisamment fluide pour un nouveau client souhaitant apporter son épargne depuis une autre banque. Nous avons alors fait évoluer la mesure. Plutôt que suivre uniquement l’ouverture, nous avons distingué activation et approvisionnement, puis commencé à mesurer le nombre et la valeur des dépôts selon le délai après activation. Cette nouvelle lecture a permis de prioriser deux interventions pragmatiques : permettre au client de programmer son transfert dès que le compte devenait actif, et créer davantage de continuité entre ouverture et approvisionnement grâce à des notifications et des liens personnalisés. Après déploiement, davantage de comptes étaient approvisionnés rapidement, la valeur des dépôts réalisés dans les délais courts augmentait et les demandes d’aide après ouverture diminuaient nettement. **Surtout, le nouveau dashboard a été pérennisé et cette manière de mesurer la performance a ensuite été étendue au-delà du projet.** --- ## Compétences ### **Performance métier** A remis en question une lecture de la performance centrée sur la conversion pour la reconnecter à la valeur économique réellement créée. ### **KPI & Data** A fait évoluer le dashboard de l’ouverture vers l’activation, l’approvisionnement, la valeur et le délai jusqu’au premier dépôt. ### **Diagnostic de bout en bout** A combiné données digitales, retours clients et compréhension du parcours pour identifier une rupture qui n’était pas visible dans les KPI initiaux. ### **Leadership transverse** A mobilisé Customer Journey, Data, UX et métier Savings autour d’un diagnostic commun, sans ownership direct de la roadmap Produit. ### **Priorisation & gouvernance** A transformé le diagnostic en interventions arbitrables selon impact, effort, TTM, dépendances et risque. ### **Amélioration continue** A contribué à transformer un diagnostic ponctuel en capacité durable de pilotage de la performance. --- ## **Impact** - Davantage de comptes approvisionnés rapidement - Hausse de la valeur des dépôts dans les délais courts - Baisse importante des demandes d’aide après ouverture - Dashboard pérennisé et approche KPI étendue à d’autres parcours --- **Note de confidentialité :** Cette étude de cas reflète mon expérience professionnelle. Certains détails opérationnels ont été simplifiés, agrégés ou omis afin de respecter la confidentialité commerciale.